El fraude en línea está llegando a más víctimas y generando mayores pérdidas, impulsado por herramientas digitales y redes organizadas que operan a través de las fronteras.
En la Evaluación Global de Amenazas de Fraude Financiero de INTERPOL de marzo de 2026, el fraude financiero se sitúa entre las cinco principales amenazas delictivas mundiales, con un aumento del 54 % en las notificaciones y difusiones relacionadas con el fraude entre 2024 y 2025.
«Calcular el coste financiero del fraude es un reto por varias razones, entre ellas, los elevados niveles de subregistro. Sin embargo, diversos datos indican que el coste es muy alto y va en aumento. Por ejemplo, una estimación sugiere que las pérdidas mundiales en 2025 ascendieron a 442.000 millones de dólares», señaló la INTERPOL .
Los centros de estafas están creciendo y extendiéndose.
Las redes de trata de personas han trascendido el ámbito regional y operan a escala global. La INTERPOL monitorea este modelo desde 2022. A finales de 2025, las víctimas de trata provenían de casi 80 nacionalidades, frente a las 66 del primer trimestre de ese año.
Si bien estas operaciones, que antes se concentraban en el sudeste asiático y captaban víctimas principalmente dentro de la región, se han expandido para incluir víctimas de Sudamérica, Europa occidental y África oriental, y se han reportado nuevos centros en Oriente Medio y el norte de África, Centroamérica y África occidental.
Los fraudes vinculados a estos centros incluyen estafas de inversión , engaños románticos , fraudes con criptomonedas y divisas, suplantación de identidad y juegos de azar en línea no autorizados.
La IA está cambiando la forma en que se comete el fraude.
La IA y las herramientas digitales han transformado la ingeniería social y la elaboración de perfiles de víctimas, haciendo que las estafas sean más convincentes y fáciles de implementar. Los programas de aprendizaje automático, las criptomonedas y las plataformas de fraude como servicio (FaaS) han reducido las barreras de entrada, impulsando el crecimiento del fraude como industria global.
Los sistemas de IA pueden llevar a cabo planes completos, desde la selección de víctimas hasta la generación de demandas de rescate personalizadas, mientras que los kits de identidad sintética en los mercados de la web oscura permiten la creación de clones de voz y vídeo utilizando tan solo 10 segundos de audio.
Las redes criminales también recurren a kits de phishing, plataformas de negociación falsas, chatbots con IA y servicios integrados de blanqueo de capitales. Los investigadores creen que los esquemas de fraude con IA son aproximadamente 4,5 veces más rentables que los que no la utilizan.
En los últimos dos años, las denuncias de extorsión sexual con fines económicos han aumentado en todas las regiones, y la IA desempeña un papel fundamental en su propagación.
GenAI permite a los estafadores crear contenido explícito y seleccionar a personas utilizando imágenes disponibles públicamente, lo que facilita la ejecución y amplía el grupo de posibles víctimas.
Las tendencias regionales muestran incrementos sostenidos
La INTERPOL ha llevado a cabo varias operaciones exitosas en África en los últimos meses, lo que ha supuesto importantes pérdidas para los grupos criminales. La Operación RED CARD 2.0 , realizada entre el 8 de diciembre de 2025 y el 30 de enero de 2026 en 16 países africanos, resultó en 651 detenciones y la incautación de 2341 dispositivos electrónicos.
En América y el Caribe se registró un aumento del 40%, con un caso que involucró a un sindicato de trabajadores con sede en Massachusetts que perdió 6,4 millones de dólares en una estafa de correo electrónico empresarial, cuyos fondos fueron rastreados hasta siete cuentas bancarias estadounidenses.
Asia y el Pacífico registraron un incremento del 47%, gracias a la Operación HAECHI VI, que resultó en 32.835 arrestos, el bloqueo de 68.000 cuentas bancarias y la recuperación de 439 millones de dólares, incluyendo 342 millones en divisas respaldadas por gobiernos y 97 millones en activos físicos y virtuales. Europa registró un incremento del 69%, el mayor entre todas las regiones.
“A medida que las tecnologías digitales se vuelven cada vez más fundamentales en nuestra forma de vivir y trabajar, las oportunidades para el fraude se han ampliado, convirtiéndose en un desafío común para las personas, las empresas y los gobiernos de todo el mundo”, dijo Valdecy Urquiza, Secretaria General de INTERPOL.
Fuente y redacción: helpnetsecurty.com
